Redegørelse for forskellen mellem rentes og annuitetsregning2
Sammenligning af renteformel med eksponentiel funktion2
Isolering af n, r og K0 i renteformlen3
Isolering af n i opsparingsformlen4
Isolering af n i gældsformlen5
Annuitet6
Tidslinjer6
Isolering af y6
Bevis for annuitetsformel:7
Isolering af A08
Effektiv rente9
Gennemsnitlige rente9
Restgæld9
Redegørelse for forskellen mellem rentes og annuitetsregning
Der er en stor forskel mellem rentes og annuitetsregning. I rentesregning har man ét beløb, som man skal finde ud af, hvor meget det er vokset til efter et antal terminer, hvis den har en bestemt rente. Dvs. man kun indsætter eller betaler penge 1 gang. Derimod i annuitetsregning har man lige store ydelser med lige store mellemrum. Dvs. at man indsætter eller afbetaler penge i løbet af samtlige terminer. Det gør så at, hvis man afbetaler på en gæld. Så falder/stiger afdragets del af ydelsen, mens rentens del af ydelsen falder. På diagrammet ovenover kan man se et eksempel på, hvordan afdragets procentdel af ydelsen stiger, mens rentens procentdel af ydelsen falder, da lånet bliver mindre og mindre, mens ydelsen forbliver den samme.
Sammenligning af renteformel med eksponentiel funktion
En renteformel og eksponentiel funktion er i store træk det samme. En renteformel lyder: k0·1+rn=kn hvor k0= startkapitalen, (1+r)= renten, n= terminer og kn=slutkapital. En eksponentiel funktion lyder: fx=b·ax b er det samme som startbeløb, a er det samme som renten+1 og x er det samme som antal terminer. For både renteformel og den eksponentielle funktion gælder, at man har et startbeløb og skal finde et slutbeløb med tilkommende renter efter hver termin.
Det er gratis at oprette en konto